Forex Trading In India Rbi Guidelines For Outward




Bancos cautelosos apos RBI forex directiva TNN Com o Reserve Bank da India (RBI) recentemente proibindo o uso de fundos de remessa em qualquer forma para o exterior comercio de divisas estrangeiras, os bancos entraram em acao. CHENNAI: Com o Reserve Bank of India (RBI) proibindo recentemente o uso de fundos de remessa em qualquer forma para o comercio de divisas no exterior, os bancos entraram em acao. A proibicao tambem inclui negociacao sobre portais eletronicos ou por meio de cartoes de debito. Um mailer recente por HDFC banco a seus clientes indic que o banco estaria constrangido para fazer exame da acao necessaria fechando cartoes do creditdebit no caso de todas as transacoes ultramarinas do forex observadas em sua conta do cartao e relatam o mesmo ao regulador. Por nossa parte, recorremos a funcionalidades incapacitantes em tais plataformas da world wide web que sao usadas para tal negociacao de moeda, Praveen Kutty, head, retail e SME banking, disse o banco DCB. Banqueiros disseram que o movimento foi devido a uma repressao de seguranca para evitar a lavagem de dinheiro, entre outros. As vezes, usando de cartao de credito internacional ou cartao de debito tambem pode resultar em negociacao em certos contratos de futuros que talvez atualmente fora do ambito de reguladores, disse um banqueiro que nao queria ser identificado. Na sua notificacao, o RBI tinha dito que foi observado que alguns clientes bancarios continuam a realizar comercio on-line em divisas em portais ou sites que oferecem esses regimes em que inicialmente remeter fundos de contas bancarias indianas usando cartoes de credito ou outros canais eletronicos para sites no exterior Ou entidades e, subsequentemente, receber reembolsos em dinheiro das mesmas entidades estrangeiras no seu cartao de credito ou contas bancarias. Isso viola a Lei de Gestao de Cambio (Foreign Exchange Management Act - FEMA) de 1999. A circular acrescentou ainda que qualquer pessoa que se entregasse a tais atividades seria passivel de ser processada por violacao da FEMA, alem de ser responsavel por violacao de regulamentos relativos a Conheca as normas de seus clientes (KYC) ou anti-lavagem de dinheiro (AML). Kotak Mahindra Bank e totalmente compativel com RBI regras e regulamentos, incluindo este eo mesmo foi comunicado aos nossos clientes de cartao de credito e debito, um porta-voz do banco said. RBI adverte contra ilegal forex trading on internet O Reserve Bank of India (RBI) Advertiu os investidores indianos e os bancos contra o comercio ilegal de divisas no exterior atraves de portais de comercio eletronico e de internet que oferecem retornos elevados garantidos. Tem sido observado que o comercio exterior de cambio estrangeiro foi introduzido em um numero de portais de negociacao internetelectronic atrair os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos com base em tais forex trading. Os anuncios por esses portais internetonline exortar as pessoas a negociar no forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial em rupias indianas, disse o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas terao envolvido agentes que pessoalmente contactar pessoas para realizar esquemas de investimento de negociacao forex e seduzi-los com promessas de desproporcional exorbitante retornos. A maioria dos forex trading atraves destes portais sao feitos em uma base margining com enorme alavancagem ou em uma base de investimento, onde os retornos sao baseados em forex trading. O publico esta sendo solicitado a fazer os pagamentos de margem para tais transacoes de negociacao forex on-line atraves de depositos de cartoes de credito em varias contas mantidas com os bancos na India. Tambem e observado que as contas estao sendo abertas em nome de individuos ou preocupacoes de propriedade em diferentes agencias bancarias para a coleta de margem dinheiro, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Os bancos sao aconselhados a exercer a devida cautela e ser extremamente vigilante em relacao a essas transacoes, alertou o RBI. Esclarece-se que qualquer pessoa residente na India que recolha e efetue os pagamentos direta e indiretamente fora da India, faria com que ela propria fosse processada por violacao da FEMA, 1999, alem de ser responsavel por violacao de regulamentos relativos as normas KYC Anti-branqueamento de capitais (AML), afirmou. A RBI esclareceu que uma pessoa residente na India pode celebrar futuros sobre divisas ou opcoes de moeda numa bolsa de valores reconhecida nos termos da seccao 4 da Lei de 1956 relativa aos contratos de valores mobiliarios para cobrir uma exposicao a riscos ou de outra forma, Condicoes que podem ser estabelecidas nas instrucoes emitidas pelo RBI de tempos em tempos. Casa Banco Mundial Guiana Diretrizes sobre Forex liberalizado Remittance Scheme (atualizado ate 17 de setembro de 2010) O Reserve Bank da India tinha anunciado um regime de remessas liberalizado (O "Scheme"), em Fevereiro de 2004, como um passo em direccao a uma maior simplificacao e liberalizacao das facilidades de cambio disponiveis para os residentes. De acordo com o esquema, os individuos residentes podem remeter ate USD 200.000 por o ano financeiro para todas as transacoes permitidas da capital e da conta corrente ou uma combinacao de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide A. P. (Serie DIR) Circular No. 64 de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. O que e o Esquema de Remessas Liberalizadas de USD 200.000 Ans. No ambito do regime de remessas liberalizadas, todos os individuos residentes, incluindo menores, podem remeter livremente ate USD 200.000 por ano financeiro (Abril de Marco) para qualquer transaccao corrente ou de capital autorizada ou uma combinacao de ambos. Q.2. Forneca uma lista ilustrativa das operacoes de conta de capital permitidas pelo regime. Ans. . No ambito do regime, os particulares residentes podem adquirir e deter bens imobiliarios ou accoes ou instrumentos de divida ou quaisquer outros activos fora da India, sem aprovacao previa do Banco de Reserva. Os individuos tambem podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da India para realizar operacoes permitidas pelo Plano. P. 3. Quais sao os itens proibidos no Esquema Ans. A facilidade de remessa no ambito do Esquema nao esta disponivel para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no ambito do Schedule-I (como a compra de bilhetes de lotaria, apostas proibidas, etc.) ou qualquer item restrito ao abrigo do Anexo II do Foreign Exchange Management Iii) Remessas para compra de FCCBs emitidas por empresas indianas no mercado secundario no exterior iv) Remessa para negociacao em divisas estrangeiras no exterior v) Remessas para compra de FCCBs emitidas por empresas indianas no mercado secundario no exterior iv) Remessas, direta ou indiretamente, para paises identificados pelo Grupo de Acao Financeira (GAFI) como paises nao cooperativos e Territorios, de tempos em tempos e viii) remessas diretas ou indiretas para aqueles individuos e entidades identificam D como representando um risco significativo de cometer atos de terrorismo, como aconselhado separadamente pelo Banco de Reserva aos bancos. Q.4. Se a instalacao do LRS e adicional as instalacoes existentes detalhadas no Anexo III sob remessas Ans. As facilidades previstas no Regime sao complementares as que ja estao disponiveis para viagens privadas, viagens de negocios, estudos, tratamento medico, etc., tal como descrito no Anexo III das Regras de Gestao de Moeda Estrangeira (Transacoes de Conta Corrente) de 2000. O Esquema tambem pode ser utilizado Para esses fins. No entanto, as remessas de doacoes e doacoes nao podem ser feitas separadamente e tem de ser feitas apenas no ambito do regime. Consequentemente, os individuos residentes podem remeter para doacoes e doacoes ate USD 200.000 por exercicio sob o regime. P. 5. Os individuos residentes no ambito deste regime sao obrigados a repatriar o juro de juros acumulado sobre os depositosinvestimentos no estrangeiro, para alem do montante principal Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e reinvestir os rendimentos auferidos pelos investimentos realizados no ambito do regime. Os residentes nao sao obrigados a repatriar os fundos ou rendimentos gerados a partir dos investimentos realizados no ambito do Esquema. Q.6. As remessas ao abrigo do regime sao brutas ou liquidas (liquidas de repatriamento do estrangeiro). A remessa no ambito deste regime e numa base bruta. P. 7. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas relativamente aos membros da familia Ans. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas no que diz respeito aos membros da familia sujeitos aos membros individuais da familia que cumpram os termos e condicoes do Esquema. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou atraves da casa de leiloes Ans. As remessas ao abrigo do regime podem ser utilizadas para a aquisicao de objectos de arte sujeitos ao cumprimento da politica de comercio exterior existente do Governo da India e outras leis aplicaveis. Q.9. A AD e necessaria para verificar a admissibilidade das remessas com base na natureza da transacao ou permitir o mesmo com base na declaracao remitentes Ans. AD sera orientada pela natureza da transacao como declarada pelo remetente e certificara que a remessa esta em conformidade com as instrucoes emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. A remessa pode ser efetuada sob este Plano para a aquisicao da ESOPs Ans. O esquema tambem pode ser usado para remessa de fundos para aquisicao de ESOPs. Q.11. Este regime e adicional a aquisicao de ESOPs ligados a ADRGDR (ou seja, USD 50.000 - para um bloco de 5 anos civis) Ans. A remessa no ambito do Esquema esta para alem da aquisicao de ESOPs ligados a ADRGDR. P.12. Este esquema e adicional a aquisicao de acoes de qualificacao (ou seja, US $ 20.000 ou 1 do capital pago da empresa no exterior, o que for menor). A remessa no ambito do regime e para alem da aquisicao de accoes de qualificacao. Q.13. Pode um individuo residente investir em unidades de fundos mutuos, fundos de risco, titulos de divida nao classificados, notas promissorias, etc, sob este esquema Ans. Um individuo residente pode investir em unidades de fundos mutuos, fundos de risco, titulos de divida nao cotados, notas promissorias, etc. sob este esquema. Alem disso, o residente pode investir em tais titulos atraves da conta bancaria aberta no exterior para o efeito ao abrigo do regime. Q.14. Pode um individuo, que tenha aproveitado de um emprestimo no exterior, enquanto como um indio nao-residente pode reembolsar o mesmo no retorno a India, sob este regime como um residente Ans. Isso e permitido. P. 15. E obrigatorio que os individuos residentes tenham um numero PAN para o envio de remessas externas ao abrigo do Esquema Ans. E obrigatorio ter PAN numero para fazer remessas sob o esquema. Q. 16. No caso de um individuo residente solicitar uma remessa exterior por meio de emissao de um rascunho de demanda (em seu proprio nome ou em nome do beneficiario com quem ele pretende realizar as transacoes admissiveis) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa exterior contra a auto-declaracao Ans. Essa remessa exterior sob a forma de DD pode ser efectuada contra a declaracao do individuo residente no formato prescrito no regime. P. 17. Ha restricoes quanto a frequencia da remessa Ans. Nao ha restricao na frequencia. No entanto, o montante total de divisas compradas ou remetidas atraves de, todas as fontes na India durante um exercicio financeiro deve estar dentro do limite cumulativo de US $ 200.000. Q.18. Quais sao os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O individuo tera que designar um ramo de uma AD atraves da qual todas as remessas sob o Esquema serao feitas. Os requerentes deveriam ter mantido a conta bancaria com o banco por um periodo minimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende efetuar a remessa e um novo cliente do banco, os Distribuidores Autorizados devem realizar a devida diligencia na abertura, operacao e manutencao da conta. Alem disso, a AD deve obter declaracao bancaria para o ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancario nao estiver disponivel, podem ser obtidas copias da ultima Ordem de Avaliacao de Imposto de Renda ou Declaracao arquivada pelo requerente. Ele tem que fornecer uma aplicacao-declaracao no formato especificado sobre a finalidade da remessa e declarar que os fundos pertencem a ele e nao serao utilizados para os fins proibidos ou regulamentados no ambito do regime. P. 19. Pode um individuo, que repatriou o montante remitido durante o ano financeiro, recorrer a instalacao mais uma vez Ans. Uma vez feita uma remessa para um montante ate USD 200.000 durante o exercicio. Ele nao seria elegivel para fazer qualquer outra remessas ao abrigo deste regime, mesmo se o produto dos investimentos foram trazidos de volta para o pais. Q.20. As remessas podem ser feitas apenas em dolares dos EUA Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversivel equivalente a US $ 200.000 em um exercicio financeiro. Q. 21. Nos ultimos individuos residentes poderiam investir em empresas estrangeiras listadas numa bolsa de valores reconhecida no estrangeiro e que tenha a participacao de pelo menos 10 por cento numa empresa indiana cotada numa bolsa de valores reconhecida na India. Esta condicao ainda existe Ans. Investimento por pessoa fisica residente em empresas estrangeiras e subsumido sob o esquema de US $ 200.000. A exigencia de 10 por cento de participacao reciproca nas empresas listadas indiano por tais empresas no exterior desde entao tem sido dispensado. Diretrizes para Intermediarios Financeiros Q. 22. Espera-se que os intermediarios busquem aprovacao especifica para disponibilizar investimentos no exterior aos clientes Ans. Bancos, incluindo aqueles que nao tem presenca operacional na India sao obrigados a obter aprovacao previa do Departamento de Operacoes Bancarias e Desenvolvimento, Central Office, Banco Central da India, Edificio Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, para solicitar depositos para as suas filiais foreignoverseas Ou para atuar como agentes de fundos mutuos no exterior ou qualquer outra empresa de servicos financeiros estrangeiros. Q.23. Existe alguma restricao sobre a qualidade do tipo de divida ou instrumentos de capital que um individuo pode investir na Ans. Nenhuma classificacao ou diretrizes foram estabelecidas sob o regime de remessas liberalizadas. No entanto, espera-se que o investidor individual exerca a devida diligencia enquanto toma uma decisao sobre os investimentos ao abrigo do regime. Q. 24. Se as facilidades de credito em Rupias indianas ou em moeda estrangeira seriam permissiveis contra a seguranca de tais depositos Ans. Nao. O Esquema nao preve a extensao da facilidade de credito contra a seguranca dos depositos. Alem disso, os bancos nao devem estender qualquer tipo de facilidades de credito a individuos residentes para facilitar as remessas externas no ambito do regime. Q. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na India para residentes sob o Esquema Ans. Nao. Bancos na India nao pode abrir contas em moeda estrangeira na India para os residentes no ambito do Esquema. P. 26. Uma unidade bancaria offshore (OBU) na India pode ser equiparada a uma sucursal do banco fora da India com a finalidade de abrir contas em moeda estrangeira por residentes sob o Esquema Ans. Nao. Para efeitos do regime, um OBU na India nao e tratado como um ramo ultramarino de um banco na India. Para mais detalhes, entre em contato com qualquer banco autorizado a negociar em cambio ou entre em contato com os Escritorios Regionais do Departamento de Cambio do Banco de Reserva. Por favor, compartilhe este artigo com seus amigos no Facebook: